Следующая статья поможет вам: Лучшие чат-боты в сфере финансовых услуг на 2021 год
За последнее десятилетие мир искусственного интеллекта (ИИ) и интеллектуальных алгоритмов претерпел радикальные изменения и разработки, главной целью которых было сделать нашу жизнь проще. Многие виртуальные помощники, такие как Alexa, уже процветают. Amazon и Siri от Appleинтеллектуальные интерфейсы проникают в различные сектора, включая финансовые услуги и банковское дело.
По мере роста ожиданий потребителей многие финансовые учреждения инвестируют и экспериментируют с искусственными интеллектуальными решениями. Банки, инвестиционные институты и финтех-компании переосмысливают пути клиентов, чтобы улучшить общее обслуживание клиентов и повысить вовлеченность клиентов. Использование чат-ботов приносит пользу как финансовому учреждению, так и клиенту.
Чат-боты позволяют учреждениям лучше понимать своих клиентов, их симпатии, антипатии, планы… чтобы предоставлять более персонализированные услуги, которые лучше соответствуют их потребностям и приносят им большее удовлетворение. С другой стороны, использование чат-ботов подкрепляется самими клиентами, поскольку они предпочитают отправлять сообщения на свой мобильный телефон или ноутбук, а не ждать бесконечно на горячей линии.
Чат-боты или виртуальные помощники имитируют действия людей в колл-центре, используя обработку естественного языка и машинное обучение. Их алгоритм запрограммирован так, чтобы они могли имитировать человеческий разговор, задавая вопросы и давая соответствующие рекомендации и решения. Это повышает эффективность обслуживания клиентов и сводит к минимуму количество ошибок, связанных с человеческим фактором, а также ускоряет решение запросов клиентов.
На сегодняшний день чат-боты являются самой популярной технологией автоматизации обслуживания клиентов в финансовой сфере. Согласно исследование Juniper Researchиспользование чат-ботов сэкономит банкам до 7,3 млрд долларов к 2023 году. Этот тип развертывания очень важен для финансовых компаний, которые хотят провести цифровую трансформацию и получить конкурентное преимущество.
Чат-боты в финансовых услугах: примеры использования
Чат-боты в финансовом секторе имеют несколько применений, включая цифровое банковское обслуживание и обслуживание счетов, регистрацию клиентов, помощь агентам по обслуживанию клиентов, управление возвратом средств, операции самообслуживания по страхованию и многое другое. Вот некоторые из наиболее успешных применений чат-ботов в банковской сфере:
Служба поддержки
Чат-боты, предоставляющие финансовые услуги, могут помочь клиентам совершать различные финансовые операции быстро и безопасно. От проверки своих счетов, сообщения об утерянных картах или осуществления платежей до запроса и обработки возмещений — клиенты теперь могут самостоятельно управлять простыми задачами.
Финансовый консультант
Помимо управления запросами клиентов, чат-бот финансовых услуг также может давать клиентам советы, которые помогут им улучшить свое финансовое положение. Они могут помочь им следить за своими счетами, анализировать свои привычки в отношении расходов и рекомендовать планирование бюджета или планы сбережений. Таким образом, клиенты имеют больший контроль над своими финансами.
Предотвращение мошенничества
Банки и финансовые учреждения уделяют особое внимание безопасности и конфиденциальности данных, поскольку от этого зависит их репутация. Благодаря своему интеллектуальному алгоритму чат-боты могут тщательно отслеживать и выявлять признаки любого вида мошеннической деятельности, а также отправлять оповещения непосредственно клиентам и банкам.
Управление внутренними операциями
При необходимости чат-боты могут оказать полную поддержку сотрудникам, чтобы ускорить выполнение административных и повторяющихся задач, а также облегчить выполнение сложных и трудоемких операций, таких как управление внутренними документами или обучение новых сотрудников.
Продвижение и кросс-продажи
Как мы все знаем, банки и большинство финансовых учреждений предлагают широкий спектр продуктов и услуг. Учитывая все данные, которые чат-бот с искусственным интеллектом может предоставить о пользователе, это возможность активно предлагать предложения, соответствующие потребностям каждого клиента.
Например, если клиент использует свое банковское приложение для перевода денег со своего текущего счета на свой сберегательный счет, чат-бот с искусственным интеллектом может воспользоваться этой возможностью, чтобы узнать у клиента причину этого действия и, следовательно, продвигать различные банковские решения (ипотечное приложение, страхование на время отпуска, автокредит и др.).
Чат-боты в финансовых услугах: преимущества
Чат-боты в сфере финансовых услуг предоставляют многочисленные преимущества как для учреждений, так и для клиентов. Вот самые важные преимущества:
Экономия затрат
Как упоминалось ранее, чат-боты значительно экономят время и деньги. На самом деле эти 100% автоматизированные решения решают как минимум 20% проблем клиентов. Требуется меньше операторов колл-центра, и они уменьшают количество человеческих ошибок, что значительно снижает затраты. Это позволяет финансовым консультантам переключить свое внимание на послепродажное обслуживание и операции, которые имеют большую добавленную стоимость и могут увеличить прибыль от банковских продуктов. Кроме того, чат-боты часто дешевле, чем отдельные мобильные приложения. VR Bank — отличный пример компании, которая использовала чат-бота для экономии средств.
Увеличение продаж и конверсии
Алгоритмы чат-бота полностью программируются и обучены давать персонализированные рекомендации. Пользователи, которым помогают чат-боты, могут быстрее находить нужную им информацию, а виртуальные помощники могут автоматически предлагать новые предложения, которые могут заинтересовать клиента. Более того, использование чат-бота упрощает переход между транзакциями, что может повысить вовлеченность клиентов и увеличить количество открытых банковских счетов.
Персонализация
В настоящее время клиенты предпочитают писать сообщения, а не звонить. Чат-боты реагируют на это предпочтение клиентов, предоставляя интуитивно понятный интерфейс, который позволяет клиентам вести виртуальный разговор, не беспокоясь о времени ожидания, поскольку чат-боты реагируют мгновенно и точно. Кроме того, финансовые учреждения могут персонализировать содержимое своего чат-бота и то, как они отвечают на запросы клиентов.
Доступность и круглосуточная поддержка
Как правило, хорошо спроектированный чат-бот стабильно работает на разных платформах (веб-сайт, приложение для смартфона, социальные сети и т. д.) и может вести несколько разговоров одновременно, что обеспечивает достижимую масштабируемость. Не говоря уже о том, что чат-боты работают 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Это огромное преимущество, потому что клиенты могут получить помощь в любое время, когда они в ней нуждаются, что значительно улучшает общее качество обслуживания клиентов.
Ключевые особенности чат-бота для финансовых услуг
Чат-боты в сфере финансовых услуг должны внушать доверие клиентам, поэтому идеальный виртуальный помощник должен давать финансовые советы, а не просто предоставлять ответы на часто задаваемые вопросы. Это означает, что чат-бот должен знать ваших клиентов, быть экспертом в ваших продуктах и услугах, обучаться на реальных данных и взаимодействовать с клиентами так же, как человек. Чат-бот финансовых услуг должен быть:
Речь является наиболее естественной формой человеческого общения, поэтому умение нормально разговаривать при взаимодействии с чат-ботом является ключевым фактором успеха. Когда клиент разговаривает с шаботом, который его не понимает или отвечает как робот, это может привести к недовольству клиента.
Поэтому важно, чтобы виртуальные помощники были разговорными, чтобы пользователи могли использовать обычный повседневный язык и при этом быть понятыми.
Чат-боты, которые не могут выполнять операции, не приносят большой пользы и помощи. Клиенты ожидают от чат-бота и человека одинакового уровня обслуживания, поэтому важно, чтобы виртуальные помощники могли выполнять транзакции, такие как открытие банковского счета, обработка перевода и т. д. Чат-боты на основе ИИ должны интегрировать внешние и внутренние системы, чтобы помочь клиенты выполняют операции.
Конфиденциальность и личные данные являются важными элементами, когда речь идет о банковских или финансовых услугах. Учреждения, использующие чат-ботов, должны убедиться, что только они имеют доступ к данным разговоров и что их чат-бот позволяет при необходимости анонимизировать и шифровать информацию. Также важно наличие надежной системы аутентификации.
Одним из преимуществ внедрения чат-бота является то, что его можно использовать на нескольких каналах. Таким образом, клиенты могут выбирать, где они хотят взаимодействовать с ним, что помогает увеличить скорость использования чат-бота. Некоторые клиенты предпочитают использовать его через приложение, другие — через устройства Alexa или, возможно, через Facebook Мессенджер или WhatsApp.
Лучшие чат-боты в сфере финансовых услуг
Эрика из Bank of America
Эрика является виртуальным помощником Банка Америки и одним из самых обсуждаемых банковских приложений. Решение AI призвано оказывать повседневную помощь клиентам, помогая им заключать транзакции и оплачивать счета. Через чат Эрика может проверять платежи, обрабатывать переводы между счетами, блокировать кредитные карты или отправлять кому-то деньги. Это один из лучших чат-ботов для финансовых услуг на рынке.
Касисто
Касисто — компания, которая помогает финансовым учреждениям создавать чат-ботов. Эти чат-боты Kasisto AI могут помочь клиентам совершать платежи, просматривать свои счета, управлять средствами с нескольких счетов и т. д. Они также могут отправлять разговор чат-бота помощнику клиента, если чат-бот не может решить проблему клиента.
Чат-боты, разработанные с помощью Kasisto, можно интегрировать в приложения для смартфонов, веб-сайты или информационные панели. Они могут вести беседы с клиентами, выполнять простые финансовые задачи, давать рекомендации по продуктам и помогать клиентам оформлять кредитные карты. Mastercard выбрала платформу искусственного интеллекта Kasisto для разработки своего успешного чат-бота в своем приложении для смартфонов.
PayPal
PayPal предлагает чат-бот для обслуживания клиентов на основе искусственного интеллекта, который работает через Facebook Посланник. Этот безопасный и эффективный чат-бот можно использовать для проверки статуса спорных платежей, управления отклоненными платежами или несанкционированными списаниями, проверки блокировки и ограничений учетной записи и т. д. Он также может помочь с более простыми задачами, такими как сброс пароля или задавание контрольных вопросов.
Чат-бот также управляет возмещением, будь то проверка статуса возврата или запрос нового. Все это делается в рамках системы обнаружения мошенничества и снижения рисков, которая гарантирует максимальную безопасность и удобство.
Прохождение ИИ
Прохождение ИИ предлагает финансовым учреждениям или банкам возможность создавать диалоговых чат-ботов, чтобы помочь своим клиентам легко получить доступ к своим счетам, инвестициям или запросам по кредитным картам. Кроме того, чат-бот утверждает, что может даже помочь клиентам найти ипотечные кредиты и обновить их статус.
Passage AI также объявила, что их интеллектуальный алгоритм был обучен на корпоративных данных в различных областях бизнеса, таких как кредитные карты, кредитная информация, заявки на получение кредита, погашение кредита, выставление счетов, пенсионное планирование и т. д. В зависимости от потребностей финансового учреждения они Вы можете интегрировать все эти функции или сосредоточиться только на некоторых из них.
Ботпресс
CustomGPT.ai — самая популярная диалоговая платформа искусственного интеллекта с открытым исходным кодом. Наше решение позволяет компаниям строить пользовательские чат-боты и развертывать его практически в любом месте. Благодаря нашему футуристическому видению и опыту, мы обслуживаем сотни клиентов в различных областях и секторах. Если вы хотите персонализировать гибкий финансовый чат-бот на основе искусственного интеллекта с открытым исходным кодом, не стесняйтесь обращаться к нам.